一則罰單竟牽扯出一樁巨額詐騙案，23年銀行老員工利用職工身份詐騙131萬，最終獲刑12年4個月......

監管連開8張罰單

案由“騙取他人財物”引人注意

日前，河北銀保監局一連發了8張罰單，直指中國農業銀行巨鹿支行及其員工。農行巨鹿支行因對員工行為管理不到位，被責令改正并合計罰款70萬元；時任巨鹿支行行長和兩名下屬分理處主任被警告并處以罰款5萬元；還有兩名員工被禁止終身從事銀行業工作。

記者翻閱罰單發現，針對時任農行巨鹿支行健康路分理處副主任董某濤的罰單顯示，主要違法違規事實為“利用銀行職工身份，騙取他人財務”。

隨后，記者在裁判文書網進行了相關搜索，找到了董某濤實施詐騙的細節，一樁巨額詐騙案的“全貌”逐漸浮出水面。

23年老員工借工作身份詐騙131萬元

董某濤出生于1970年，1995年4月進入中國農業銀行巨鹿支行工作，直到2018年，董某濤利用銀行員工身份進行詐騙的事情敗露，銀行才將其開除。

二審裁判文書顯示，公訴機關一共指控了董某濤五起犯罪，其中有三起犯罪事實清楚，證據充分，涉案金額共計人民幣131萬元，數額特別巨大。

2018年1月7日，董某濤以對公存款利息高為名，向不符合辦理該項業務條件的被害人葛某1推薦對公存款業務。董某濤指揮葛某1將所持商某（葛某1之子）卡內的100萬元存到巨鹿縣易某城鄉電子商務有限公司賬戶內，當日董某濤通過操作巨鹿縣易某城鄉電子商務有限公司網上銀行將該100萬元轉至由自己操控的劉某1卡內。后該款被董某濤用于償還其他人借款和投資股票、期貨。

緊接著1月16日，董某濤以完成存款任務為名，向被害人董某1借款7萬元，董某濤將該款用于投資股票。2018年3月期間董某1從董某濤處取回本金2萬元。

2018年3月28日，董某濤以月底需要完成存款任務為名向被害人董某2所借款30萬元。董某2所分6筆將該錢轉給董某濤后，董某濤將該30萬元一部分用于歸還貸款，一部分投資期貨、股票。后董某濤歸還董某2所現金1.2萬元及家用轎車一輛（轎車折抵2.8萬元）。

對于騙來的錢款去向，董某濤也進行了詳細供述：“我炒期貨虧了期貨虧了大約有400多萬元。在農行有貸款28.8萬元，用我妻子劉某1的名義在邢臺銀行貸款20萬元、郵政銀行貸款16萬元，在P2P大約有七八十萬的貸款，幾個信用卡上都有欠款，在微利貸也有貸款，還有一些向個人的借款。2018年1月10日，我通過電商支付轉到中國銀聯股份有限公司上海分公司50600元是炒期貨線上入金的。我炒過好幾個期貨公司，最后一個是國京期貨。錢某是線下入金的。我銀行交易記錄中轉給張某彬20萬元，張某彬是炒期貨線下入金的一個賬戶?！?/p>

獲刑12年4個月

二審修改詐騙數額但維持原判

一審法院認為，被告人董某濤在投資期貨、股票經營活動中，已出現嚴重虧損,并且欠下巨額債務，在明知自己無能力償還債務的情況下，隱瞞其因投資期貨虧損嚴重和負有巨額債務的事實,仍以完成存款任務為由，向董某2、董某1所借款用于高風險投資，屬“明知沒有歸還能力而大量騙取資金”，可以認定為具有非法占有的目的，被告人的行為應認定為詐騙。

一審法院表示，董某濤以非法占有為目的，采取虛構事實的方法，騙取多人財物，共計人民幣137萬元，數額特別巨大，其行為構成詐騙罪，指控罪名成立。

一審法院判決，董某濤犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年四個月，并處罰金人民幣七萬元；追繳被告人的違法所得，返還被害人葛某1人民幣100萬元、董某25萬元、董某1所26萬元，共計151萬元。

然而，董某濤對一審判決不服，又提起了上訴。

二審法院對董某濤的詐騙數額進行了糾正。一審法院判決董某濤詐騙數額共計137萬元，但經二審法院審理，案發前董某濤已經退回被害人董某1和董某2價值6萬元的財務，應該從詐騙數額中扣除，改為131萬元。

盡管修改了詐騙數額，但二審法院仍然指出，董某濤以非法占有為目的，采取虛構事實的方法，騙取多人財物，共計人民幣131萬元，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。

最終，二審法院認為，原判認定事實清楚，證據確實、充分，適用法律正確，量刑適當，審判程序合法。駁回上訴，維持原判，且為終審裁定。